中国进出口银行关于修订《关于对外支付贷款和一般性存款的暂行规定》的通知

信贷一部、信贷二部：

　　为适应我行出口卖方信贷业务发展的需要，使业务操作程序更趋合理，坚持加强内控，提高效率原则，保质保量完成出口信贷任务，特对进出银财发〔1995〕第17号《关于对外支付贷款和一般性存款的暂行规定》做了修订。现将修订后的《关于对外支付贷款和一般性存款的规定》印发给你们，请遵照执行。

　　附：

关于对外支付贷款和一般性存款的规定

　　为进一步规范和简化放款手续，凡对外支付出口卖方信贷、中央外贸发展基金人民币贷款和一般性存款均按本规定执行。

　　一、向企业逐笔支付贷款，营业部门应按照借款合同，严格审核经信贷部门总经理签字批准的贷款借据、用款审批单等付款手续，无误后办理付款。

　　二、企业取得卖方信贷贷款同时，可自愿开立一般性存款账户，将我行贷款项下的派生存款存入该账户。企业取得中央外贸发展基金贷款，其使用费从收到款项的次日起计算，因此必须在我行开立一般性存款账户。

　　三、从一般性存款账户支付信贷用款时，企业需填写经信贷部门审批的转账汇款申请书一式两份，营业部门在核对预留印鉴和存款余额后，办理付款。

　　四、一般性存款属我行信贷资金，因此不对外开出存款证明和保函等佐证和担保性文件。

　　五、本规定自发文之日起实施。进出银财发〔1995〕第17号《关于对外支付贷款和一般性存款的暂行规定》同时废止。进出银财发〔1997〕第279号《关于印发〈中国进出口银行人民币信贷资金调拨和账户管理暂行办法〉的通知》与本规定相抵触的，以本规定为准。