中国人民银行关于台资在大陆办银行的审批与监管问题的通知

人民银行江苏、福建、广东、海南省分行、天津、上海、深圳、青岛、大连、宁波、厦门、汕头、珠海分行：

　　关于台资财团来大陆合资或独资设立营业性金融机构的问题，经请示国务院同意，对台资来大陆办银行予以适当优惠，总行将在对外资银行开放的城市中少量批准试办。由于目前两岸官方关系未沟通，我方审批时无法了解有关的台资财团资金实力和资信情况，一旦设立了又无法同台监管当局共同监管。考虑到对台工作的需要，目前在审批和监管等方面拟采取以下预防性措施，以尽可能减少台资银行的经营风险。

　　一、由于台湾当局仍不准台金融机构来大陆设立分支机构，因此，台资财团或所属关联机构申请办银行或财务公司，符合以下条件的申请者，可予以受理：

　　1.在大陆投资总额已达一亿美元以上；或已签订重大投资项目，投资额十亿美元以上；

　　2.台资财团须具有雄厚资本实力，良好市场信誉，近三年连续盈利。

　　二、凡来大陆办银行的台资机构需在第三地成立机构，然后以该机构的法人名义来大陆申请，不受理以自然人名义开设银行的申请。

　　三、为降低台资银行的风险，将台资银行的最低注册资本提高到5，000万美元，实缴资本不低于3，500万美元，其中2，000万美元作为资本储备，存入由我行指定的银行，未经我行批准，不得动用，但享受存款利息；

　　四、各有关分行要对当地台资金融机构采取专门的监管措施，切实做好日常报表审查，并增加现场稽核检查次数。

　　希望各有关分行根据以上规定，结合本地情况，既注意体现我对台湾同胞来大陆投资的有关政策，又要严格、有效地对台资金融机构进行监管，遇有重要情况，请及时报告总行。